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Transformando la Gestión de Patrimonios con IA Generativa y Agentes de IA: Uniendo Asesores y Agentes de IA como nunca antes

Por Esperanza Arellano | Fundadora en Sustainevolve | Líder Certificada en Transformación con IA (CAITL™), Certificada por MIT en Implicaciones Comerciales de IA, Transformación Digital, No-Code, IA, ML y Ciencia de Datos | Socia de Fintro y USAII®


En el actual panorama digital en rápida evolución, la inteligencia artificial (IA) ha evolucionado mucho más allá de sus raíces tradicionales en la automatización. Se ha convertido en un impulsor esencial del cambio en diversas industrias a nivel mundial, especialmente en la gestión de patrimonios. La adopción de la IA Generativa (GenAI) y los agentes de IA está reconfigurando modelos de negocio, optimizando flujos de trabajo y transformando la interacción con los clientes.


Como profesional de la tecnología comprometida con el aprendizaje continuo, he dedicado tiempo a obtener certificaciones ejecutivas de instituciones de renombre, como el United States Artificial Intelligence Institute (USAII®), MIT Sloan School of Management, and MIT Professional Education.


Esto me ha permitido combinar la experiencia académica con la estrategia ejecutiva, obteniendo una perspectiva multidisciplinaria que es especialmente poderosa en sectores como la Gestión de Patrimonios, donde los datos, la confianza, la personalización y la velocidad convergen para aprovechar las tecnologías de vanguardia.


Por ejemplo, después de completar el Programa Premium de Líder Certificado en Transformación con IA de USAII® me permitió desarrollar un enfoque holístico y estratégico para la implementación de IA, asegurando que se alinee con los objetivos organizacionales en diversas industrias. A continuación, mi contribución al artículo para el programa, que es especialmente relevante para las instituciones de Gestión de Patrimonios que inician su camino de transformación con IA.—“Entendiendo y Adoptando la Transformación de Operaciones de Ingresos con IA” (USAII®, diciembre de 2024)



Resumen de Evolución de la IA Generativa vs. Agentes de IA vs. Agentic IA



En 2022, el mundo fue introducido a ChatGPT, una interfaz de IA transformadora que alcanzó un crecimiento sin precedentes. Para 2023, herramientas de generación de imágenes y videos como Midjourney, DALL·E y Stable Diffusion hicieron de la IA una parte omnipresente de nuestros procesos creativos. Avancemos hasta 2025, y ahora vemos que la IA Generativa (GenAI) y los Agentes IA están emergiendo como las fuerzas dominantes en el panorama de la IA.


A continuación, se presentan algunas diferencias clave entre estas tecnologías y cómo ha evolucionado rápidamente.


  • IA Generativa (GenAI): Estos son modelos diseñados para generar nuevo contenido—texto, imágenes, estrategias—basado en datos de entrenamiento. GenAI ayuda a los asesores a crear informes personalizados, simular escenarios de inversión o redactar comunicaciones a gran escala.

  • Agentes de IA: A diferencia de GenAI, estos agentes realizan tareas orientadas a objetivos. Siguen instrucciones, toman decisiones y actúan de forma autónoma basándose en lógica predefinida o comportamientos aprendidos por máquinas.

  • IA Agente (Agentic AI:) Esta es la próxima evolución. Según MIT CSAIL y Gartner, la IA Agente hace referencia a sistemas que no solo ejecutan tareas, sino que colaboran con los humanos, ajustan sus objetivos de manera dinámica y gestionan procesos de múltiples pasos con conciencia y adaptabilidad.



"Conforme la IA evoluciona, también aumentará el porcentaje de casos que la IA Agente podrá gestionar de manera autónoma, y esto puede tener un aumento muy dramático."


Gartner prevé que para 2029, la IA Agentic resolverá el 80% de los problemas de servicio de manera autónoma, reduciendo los costos operativos hasta en un 30% (Informe de Gartner)."


Sí, la Inteligencia Artificial (IA) ha alcanzado un umbral crítico de transformación: uno que está transformando por completo las industrias y desbloqueando una nueva era de autonomía, inteligencia y ejecución estratégica. Este año ha sido, sin duda, el año de los Agentes de IA y los sistemas de IA Agente, ya que han emergido con enormes capacidades transformacionales. Y, sin importar los temores o el entusiasmo que están generando, la imagen que viene a la mente es realmente la de los Agentes de IA colaborando estrechamente con los humanos, codo a codo.


La idea de que los Agentes de IA evolucionen naturalmente como "colegas" o "compañeros de trabajo" colaborando en tareas específicas, o agentes con habilidades específicas que sean "contratados", con múltiples roles y especializaciones. Los tablones de empleo aparentemente buscando estos agentes con habilidades en IA y haciéndolos postularse para el rol específico de "Agente de IA" parece surrealista, pero realmente posible en 2025. Incluso llegar al siguiente punto de "Agentes de Recursos Humanos de IA" contratando "Agentes de IA", o "Gerentes de Agentes de IA" orquestando tareas de agentes de IA o un equipo 100% compuesto por agentes de IA, parece ser el nuevo cambio de paradigma. Y, cualquier cosa que nuestra imaginación pueda prever. Todo parece y probablemente sea posible con la velocidad de esta evolución, con la IA Agente.



Un caso de exito en Gestión de Patrimonios: Mejorando la Incorporación y el Compromiso de los Clientes.



Volviendo a la Gestión de Patrimonios, echemos un vistazo más cercano a cómo se están aplicando estas tecnologías en la Gestión de Patrimonios, un sector que depende en gran medida de la personalización, la confianza y el compromiso del cliente. Y más específicamente, cómo estas soluciones abordan desafíos específicos.


Desafíos en la Gestión de Patrimonios Tradicional:


  • Los datos de clientes fragmentados y las verificaciones manuales de cumplimiento ralentizan los procesos de incorporación.

  • La comunicación con los clientes a menudo es reactiva, con los asesores financieros pasando una cantidad significativa de tiempo respondiendo las mismas preguntas o redactando informes similares.



La Necesidad de Soluciones Impulsadas por IA: Presentando Fintro para la Incorporación en Gestión de Patrimonios


A medida que los equipos de Gestión de Patrimonios necesitan adaptarse a entornos más complejos, hay una necesidad crítica de que las organizaciones de Gestión de Patrimonios adopten tecnologías como la solución Fintro Gen AI Onboarding para la Gestión de Patrimonios.


Al adoptar Fintro, los equipos de Gestión de Patrimonios se beneficiarán de la automatización de procesos clave, con un retorno de inversión (ROI) claro:


  • Incorporación de clientes: 30% más rápido con validación automatizada de KYC y verificaciones de datos en tiempo real.

  • Agentes de conocimiento de IA: Reducen el tiempo que los asesores dedican a responder preguntas de los clientes y gestionar formularios.

  • Creación automatizada de propuestas: Usando GenAI para crear informes y estrategias financieras personalizadas en un 70% menos tiempo.


Esta transformación no se trata solo de tecnología; se trata de crear sistemas escalables que mantengan el toque humano a gran escala con un Enfoque Sostenible de IA.


Con Fintro, la plataforma todo-en-uno que empodera a las instituciones financieras para incorporar clientes de manera más rápida, inteligente y con confianza, estamos ayudando a las instituciones financieras a integrar la IA Generativa para agilizar la incorporación y proporcionar un compromiso proactivo con los clientes.



Las Implicaciones Estratégicas de la IA: Liderazgo y Transformación


Mi viaje hacia la IA comenzó con la certificación Inteligencia Artificial: Implicaciones en estrategia de negocios de MIT Sloan en 2018. Este programa transformador me ayudó a entender cómo la IA está redefiniendo las estrategias empresariales, no interrumpiéndolas. Quedó claro que, para que la IA tenga éxito en industrias como la Gestión de Patrimonios, las empresas deben adoptar una Transformación Digital Integral de IA, que incluya alinear el liderazgo, las capacidades, la tecnología y la cultura.


del USAII profundizó aún más mi comprensión de las prácticas de liderazgo en IA, la gestión de riesgos y las mejores prácticas para integrar la IA en la cultura de una organización. A medida que las empresas necesitan abrazar la Transformación de IA para la Gestión de Patrimonios, las certificaciones en IA son una excelente manera de navegar este viaje con una comprensión sólida de todas las etapas de implementación de la IA.



Por qué las Instituciones de Gestión de Patrimonios Necesitan la Transformación de IA Ahora




Y más específicamente, dado que las instituciones de gestión de patrimonios son una parte central de esta industria y buscan evolucionar, la integración de la IA ya no es opcional, es esencial. Como resultado, las firmas de Gestión de Patrimonios deben:

  • Construir equipos con conocimientos en IA capaces de colaborar con IA en múltiples formas, incluyendo Gen AI, Agentes de IA e IA Agente.

  • Reformular los modelos de servicio al cliente para incluir agentes de IA proactivos que puedan ofrecer personalización a gran escala.

  • Priorizar la IA ética y explicable para garantizar el cumplimiento regulatorio y la confianza.

  • Crear un Plan de Transformación de IA en Gestión de Patrimonios con una visión panorámica holística y adoptar tecnologías que les ayuden a acelerar sus procesos, incluyendo aquellas específicas para incorporar a sus propios clientes.


Fintro Gen AI ofrece un enfoque sin código que se integra de manera fluida en las plataformas existentes, acelerando la transformación digital de las instituciones financieras.

Al aprovechar las capacidades de Gen AI y la Agentic IA, ayudamos a los gestores de patrimonios a escalar el compromiso con los clientes, agilizar los procesos de cumplimiento y ofrecer servicios personalizados de manera más rápida y eficiente.




Según un informe de Forrester Research, "las empresas que ya están adoptando esta evolución de la IA están viendo resultados impresionantes, incluyendo un aumento del 25% en productividad y mejores tasas de retención de clientes."



Conclusion:


El 2025 ha alcanzado un umbral crítico en términos de Transformación de IA. Con la clara evolución de GenAI, Agentes de IA y la IA Agentic, los equipos de Gestión de Patrimonios pueden:


  • Establecer tareas orientadas a objetivos para complementar su fuerza laboral con instrucciones cuidadosamente diseñadas, permitiendo ciertas decisiones de "bajo riesgo", habilitándolos para actuar de forma autónoma mientras prueban un nivel mejorado de colaboración y gestionan procesos de múltiples pasos con conciencia y adaptabilidad.


¿Listo para dar el siguiente paso en la transformación de IA para su empresa?


Trabajemos juntos para aprovechar el poder de la IA Generativa y la IA Agente para desbloquear nuevos niveles de satisfacción del cliente, eficiencia operativa y crecimiento.



¡Construyamos juntos un futuro sostenible de transformación de IA!


Esperanza Arellano | Fundadora de Sustainevolve | Líder Certificada en Transformación de IA (CAITL™) | Socia de Fintro & USAII |

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